أسئلة وأجوبة حول خطاب الاعتماد في التجارة الدولية

أسئلة وأجوبة حول خطاب الاعتماد في التجارة الدولية

س: هناك تناقضات في قائمتنا في كل مرة لا يمكن تجنبها. أخبرني الأشخاص في البنك أنه إذا كان هناك أي تناقض ، فهذا يعتمد على العميل ، وقد تحولت المخاطر إلى بيننا وبين العميل. يدفع العميل بمجرد أن يدفع. لا يمكننا مساعدتها إذا لم ندفع. هل هذا صحيح؟

ج: إذا كان هناك أي تناقض ، فلدى البنك سبب لرفض الدفع. لأن البنك يتوافق بدقة مع الوثيقة لتحمل المسؤولية. في حالة وجود تناقضات ، إما تعديل المستندات ، أو التواصل مع عميلك لتعديل الشهادة ، أو السماح للعميل بتأكيد للبنك أنه يتعرف على التناقضات ، ويقدم المستندات ، ويتعهد بالدفع. في الواقع ، فإن الخطر يقع على عاتق عملائك.

سؤال: اسألني سؤالا. لدي الكثير من البضائع ، وفتحت خطاب اعتماد ، لكنني قمت بتحميل حاوية صغيرة وقليل من البضائع السائبة. تذهب الحاوية الصغيرة والبضائع السائبة على متن سفينتين ، لكن تاريخ الشحن هو نفس اليوم. هل هذه شحنة جزئية؟ كيف يتم تحضير المستندات للعرض البنكي؟

ج: هذه دفعتين من البضائع. بادئ ذي بدء ، تحتاج إلى التواصل مع العميل سواء كنت توافق على هذه الطريقة. إذا وافقت ، فابحث عن وكيل الشحن للتعاون ومعرفة ما إذا كان يمكنك إصدار مستندات متوافقة مع خطاب الاعتماد. ثم تفاوض مع البنك. في حالتك ، يجب عليك التواصل بشكل جيد مع العملاء. فقط إذا وافق العميل ، وإلا فسوف يخدع العميل.

السؤال الثالث: عندما تكون طريقة الصرف عن طريق السداد ، هل يمكن للبنك أن يختار أي بنك؟

ج: يمكن للبنك المفاوض اختيار أي بنك.

س: لدي عميل سريلانكي يرغب في عمل خطاب ائتمان للاستخدام لمدة 120 يومًا معنا. في السابق ، كنت أدير خطاب الاعتماد المرئي فقط ، لذلك أنا قلق قليلاً. ألق نظرة فاحصة على صمته. يوجد عنصر واحد في معلومات تقديم المستند. يجب عليك إرسال جميع نسخة معلومات إرسال المستند بالفاكس إلى الضيف في غضون سبعة أيام بعد تاريخ الشحن ، ثم الحصول على الإيصال من الطرف الآخر. هذا ينتهك المبدأ الثاني للتحقق المكتوب من قبل المالك. هل هذا مقبول؟

ج: يجب عليك إرسال جميع المستندات بالفاكس إلى الضيف في غضون سبعة أيام بعد تاريخ الشحن ، ثم الحصول على الإيصال من الطرف الآخر. هل الإيصال هو أيضًا المستند المطلوب للتفاوض؟ إذا كان الأمر كذلك ، لا يمكن قبول مثل هذا الشرط.

س: تلقيت مؤخرًا استفسارًا من تركيا. طلب الطرف الآخر أن تكون طريقة الدفع عبارة عن خطاب اعتماد مستندي غير قابل للإلغاء ، بقيمة إجمالية تبلغ حوالي 240000 دولار أمريكي. لطالما كانت شركتنا مدفوعة مسبقًا بنسبة 30 في المائة من طن / طن ، ولم تقم مطلقًا بتشغيل خطاب اعتماد. سمعت أيضًا أن اللوائح الجمركية في تركيا صارمة للغاية. إذا لم يتم استلام البضائع في غضون شهرين بعد وصولها إلى الميناء ، فسيتم بيعها بالمزاد بسعر منخفض ، ويكون للمشتري الأصلي الأولوية القصوى في المزاد. أريد أن أسأل ، في هذه الحالة ، هل هناك أي مخاطرة في قبول طريقة دفع LC للطرف الآخر؟ هل هناك طريقة لتجنب المخاطر؟

ج: يمكنك قبول مدفوعات LC من الطرف الآخر ، لأن البنك يضمن الدفع طالما كانت المستندات متسقة ، وهذا ليس له علاقة بما إذا كان الأجانب يستلمون البضائع أم لا. وسيتلقى الائتمان الفوري الدفعة بعد حوالي 15 يومًا من الشحن.

س: واجهت مشكلة. في الآونة الأخيرة ، كنت أتحدث عن عميل كبير نسبيًا ، اعتاد أن يفعل t / t ، ومن ثم فإن كمية الطلب كبيرة نسبيًا. إذا كان العميل يريد فترة فوترة مدتها 60 يومًا ، فيمكننا منحه ائتمانًا قدره 500000 دولار أمريكي على الأكثر ، أي إذا تجاوز الطلب 50 دولارًا أمريكيًا ، فيجب عليه دفع رسوم أخرى. من فضلك اسأل ما هو الفرق بين هذا الموقف وخطاب الاعتماد.

ج: في حالتك ، يقوم العميل بالبيع بالائتمان بسمعته التجارية الخاصة ، أي 60 يومًا. يعتمد خطاب الاعتماد على سمعة البنك في ممارسة الأعمال التجارية ، ولا يزال الفارق كبيرًا جدًا. للحصول على هذه القائمة ، يمكنك أولاً الذهاب إلى China Export & Credit Insurance Corporation لإجراء مسح ائتماني للأجانب ، ومن ثم ستمنح شركة China Export & Credit Insurance العملاء حدًا ائتمانيًا. مع هذا الحد ، يمكنك تحويل المخاطر وضغط رأس المال إلى البنك أو لمسة واحدة. يمكن للمصنع بسهولة قبول هذه القائمة.

س: أود أن أسأل عما إذا كان يجب تقديم خطاب الاعتماد للشحن على دفعات على دفعات؟ هل هناك رسوم على دفع كل فاتورة؟

ج: يتم تسليم المستندات على دفعات ، وسيتم فرض الرسوم في كل مرة يتم فيها تسليم المستندات. لكن رسوم الإشعار ستكون متاحة في المرة الأولى.

س: أود أن أسأل ، في حالة خطاب الاعتماد المرئي ، هل هناك فرق بين قبول شروط FOB و CIF أو CFR؟

ج: الفارق ليس كبيرا. بعد الشحن العادي ، يتم التفاوض على السداد الكامل مع البنك ، FOB. الأجنبي سوف يرتب الشحن والاكتتاب. المستفيد من التأمين هو بطبيعة الحال أجنبي. إذا كانت CIF أو CFR ، يتم دفع رسوم الشحن من قبل المصنع. بموجب خطاب الاعتماد ، سيتم بشكل عام نقل المستفيد من التأمين CIF ومكان المطالبة إلى الأجنبي. لذلك حتى في حالة وقوع حادث في البحر ، سيتعامل الأجانب مع شركة التأمين.

س: ما هو الفرق في المخاطر بين خطاب الاعتماد المستخدم وخطاب الاعتماد تحت الطلب؟ لقد كنت في حيرة من أمري. لاستخدام خطاب الاعتماد ، بعد تقديم المستندات ، هل يمكن للبنك المُصدر تقديم ضمان دفع أو ضمان قبول للبنك المتفاوض؟

ج: لا يوجد فرق بين مخاطر خطاب الاعتماد تحت الطلب وخطاب الاعتماد الآجل ، ولكن وقت التحصيل الآجل أطول. عند التفاوض على خطاب الاعتماد ، يقبله البنك.

س: تريد شركتنا استيراد مواد من الهند. هل يمكنني العمل بلمسة واحدة؟ لقد تحدثت مع المورد الهندي عن خطاب الاعتماد لمدة 30 يومًا. متى تبدأ الـ 30 يومًا؟

ج: نعم ، إذا أصدر بلدنا خطابات اعتماد للأجانب ، فسنحتاج إلى دفع 110٪ وديعة للبنك لفتح خطابات اعتماد بنسبة 100٪. يتم احتساب التاريخ بشكل عام من تاريخ بوليصة الشحن.

س: لدي عميل ، من الإمارات العربية المتحدة ، يريد عددًا قليلاً جدًا من المنتجات. لا يوجد سوى 2-4 من المنتجات لعشرات الأصناف. في هذه الحالة ، خطابات الاعتماد مطلوبة أيضًا. هل هي مناسبة لمصنعنا؟ هل ستكون مخاطرة كبيرة بالنسبة لنا؟ أشعر بالقلق من أنه إذا كان هناك المزيد من الأساليب وكميات أقل ، فمن السهل ارتكاب الأخطاء في المستندات.

ج: يمكنك فعل ذلك بالتأكيد. ما عليك سوى شحن البضائع وفقًا لشروط المستند المطلوبة في خطاب الاعتماد بالتفصيل. وتجدر الإشارة إلى أنه إذا كان المبلغ صغيرًا ، فأنت بحاجة إلى حساب تكلفة خطاب الاعتماد. إذا لم تخسر المال في القائمة ، فلن تكون فعالة من حيث التكلفة.

س: إذا لم يتم استلام البضائع خلال وقت التسليم لخطاب الاعتماد ، أليست هذه مسؤولية المشتري بالكامل؟ كيف يمكن أن يتسبب في عدم تناسق المستندات؟

ج: تاريخ التسليم ، المعروف أيضًا باسم تاريخ الشحن ، خاص بالمورد. بموجب خطاب الاعتماد ، يجب على المورد الشحن قبل تاريخ الشحن الأخير. خلاف ذلك ، سوف يتسبب ذلك في تناقضات كبيرة ، ويمكن للبنك رفض دفع الدفعة.

س: أقوم الآن بتشغيل بضائع خطاب الاعتماد ، وقد حان الوقت لتسليم المستندات. يجب أن تكون قائمة الفاتورة والتعبئة هي نفسها المستفيد من خطاب الاعتماد؟ لأننا لا نصدر هذه الدفعة من البضائع بأنفسنا ، ولكن من خلال الآخرين. هل يمكن لشركة شخص آخر أولاً ، ثم شركتي؟ بسبب خطأ البارجة ، يمكننا فقط تأخير الشحنة. هل هذا له علاقة بخطاب الاعتماد؟

ج: يجب أن تكون المعلومات المقدمة للبنك متوافقة مع المستفيد في خطاب الاعتماد. بالنسبة إلى ما إذا كنت ستشحن بنفسك وما هي المستندات في الجمارك ، فلا بأس. لأن المستندات الممنوحة للبنك والمستندات المعطاة للجمارك هما مجموعتان من المستندات المستقلة. يمكن أن تكون مختلفة. إذا قلت أن هناك تأخيرًا لسفينة واحدة ، فأنت بحاجة إلى معرفة ما إذا كان هذا هو آخر تاريخ للتسليم في خطاب الاعتماد. إذا تجاوز ذلك ، فيمكنك التفكير في مناقشة مع وكيل الشحن لمطالبة وكيل الشحن بمساعدتك في التوقيع على فاتورة الشحن للخلف. لكن من الأفضل التواصل مع عملائك مسبقًا. خلاف ذلك ، ستكون هناك مشكلة غش العملاء.

السؤال 14: أشعر دائمًا أن خطابات الاعتماد مزعجة. أليس من الجيد TT مباشرة؟

ج: المفتاح هو أن إنشاء خطابات الاعتماد مفيد جدًا للأجانب ويمكن أن يتجنب المخاطر المقابلة للمصانع. حتى الأجانب يحبون ذلك. الأجانب لديهم هذا المطلب.

السؤال 15: هل يمكن أن تكون شروط EXW LC؟ أخشى أنه لا يمكنني الحصول على بوليصة الشحن ، لكن العميل يقول إنه إذا كنت شاحنًا ، فسأحصل على بوليصة الشحن. هل هذا صحيح؟

ج: من الناحية النظرية ، يمكن أن يكون أي شكل من أشكال التسليم خطاب اعتماد ، ولا يلزم توضيح سوى المسؤوليات والوثائق المقابلة. إذا كان هذا هو وضع معاملة EXW ، فإن البيان الجمركي والشحن اللاحقين هما من مسؤولية المشتري. إذا طلب منك خطاب الاعتماد أن تحتاج إلى بوليصة شحن للتفاوض ، فهذا ينتهك المبدأ الثاني لخطاب الاعتماد. بعد فتح خطاب الاعتماد ، يمكنك جمع ومعالجة المستندات من جانب واحد دون الاعتماد على العميل. لذا فإن الخطر كبير جدا. لذلك ، يجب أن نضع في اعتبارنا دائمًا مبدأي عمل خطابات الاعتماد ، وسيكون من السهل الحكم على العديد من المشكلات.

س: هل يمكن إلغاء خطاب الاعتماد في بنغلاديش عندما يقول العميل إنه يمكن إلغاؤه؟ إذن لن يتضرر المصنع بشدة؟

ج: لا نقبل الآن إلا خطابات الاعتماد غير القابلة للإلغاء. بالنسبة لخطابات الاعتماد غير القابلة للإلغاء ، لا يمكن للطرف المُصدر إلغاء خطاب الاعتماد من جانب واحد ، ولكن فقط بموافقة المستفيد. ما لم تقبل خطاب الاعتماد القابل للإلغاء ، سيكون هناك خطر من قيام الأجانب بإلغاء خطاب الاعتماد من جانب واحد.

السؤال 17: اطلب من الضيف الفرنسي التالي أن يقوم بالدفع ببوليصة الشحن في O / A60 يومًا لشركة China Export & Credit Insurance Corporation. هل هناك أي شيء يجب الانتباه إليه؟

ج: تتمتع فرنسا بسمعة طيبة من المستوى A2 ، ويبلغ قسط 6 أيام 0 من OAS حوالي 0.5 بالمائة. لا تزال جيدة جدا. لا بأس في إجراء تحقيق ائتماني للعميل بشكل طبيعي ثم شراء التأمين. إذا كنت بحاجة إلى جمع الأموال بعد الشحن ، فيمكنك أن تطلب منا القيام بذلك نيابة عنك.

س: هناك عميل إيطالي هو أول من يتعاون ويطلب خطاب اعتماد. ومع ذلك ، هناك بند معني: يتم إصدار شهادة الفحص الأصلية من قبل العميل. هل نحتاج إلى ضمان من طرف ثالث؟ كيف يمكنني التفاوض مع العملاء؟

ج: إذا طلب العميل إصدار شهادة الفحص من قبل العميل ، وكانت شهادة الفحص وثيقة ضرورية للتفاوض مع البنك بشأن خطاب الاعتماد ، فنحن جميعًا نعتبر هذه الشروط بمثابة شروط ميسرة تحتاج إلى تعديل أو حذف من قبل العميل. لأنه ينتهك المبدأ الثاني لخطاب الاعتماد: يمكن للمورد جمع جميع المستندات من جانب واحد.

السؤال 19: على سبيل المثال ، ينص خطاب الاعتماد على أن آخر تاريخ للشحن هو 30 مارس ، في حين أن تاريخ انتهاء صلاحية خطاب الاعتماد هو 5 مايو ، والمكان هو بلد البنك المصدر (في الخارج). إذا دفعت المستندات للبنك في اليوم العشرين من تاريخ الشحن (حوالي 20 أبريل) ، فسيقوم البنك بدفع المستندات إلى البنك المصدر. خلال هذه الفترة ، من 21 أبريل إلى 5 مايو ، إذا كان هناك موقف غير متوقع ، فقد لا يكون الوقت كافيًا. هل نصل في تاريخ انتهاء الصلاحية دون استلام الدفعة. كيف تتجنبها؟ هل من الصعب على العميل ضبط الوقت على هذا النحو؟

ج: إذا قدم المستفيد من خطاب الاعتماد المستندات في وقت متأخر عن تاريخ انتهاء الصلاحية المحدد في خطاب الاعتماد ، يحق للبنك رفض الدفع ، ويجب على المستفيد تقديم المستندات في تاريخ انتهاء الصلاحية أو قبله. يجب على البنك الرد في غضون 7 أيام عمل بعد تقديم المستندات. الوقت الكافي.

س: في العام الماضي ، قدم أحد العملاء العديد من الطلبات وقام بتنفيذ TT. كما أنها كانت سلسة للغاية. باكستان. في نهاية العام الماضي ، قال الضيف إن خطة هذا العام كانت 120 يومًا. نشعر بوقت طويل جدا. وأنا لم أفعل ذلك. أخشى أن تكون هناك مخاطر. لدينا وكالتنا الخاصة. أتذكر أنه فيما يتعلق بشروط خطاب الاعتماد ، من المستحيل الامتثال بنسبة 100 في المائة. حتى لو كان هناك القليل من علامات الترقيم ، يمكن للعميل رفض الدفع. هل سيكون هناك عملاء بهذا الوضع؟ بالطبع ، هذا سلوك شرير نسبيًا - العميل يرفض لأسباب غير طبيعية. لمدة 120 يومًا أخرى ، هل تحتاج الوكالة إلى استلام الدفعة بعد 120 يومًا؟ لقد قمنا بعمل TT. بعد كتابة مبلغ العميل ، تخرج القائمة ، وتدفع لنا الوكالة. إنه سريع ومريح للتداول. إذا كانت 120 يومًا ، فهل العاصمة محتجزة لفترة طويلة؟

الإجابة: يجب دفع مبلغ lc120 بعد حوالي 120 يومًا من الشحن. تشير التقديرات إلى أن المصنع سيتعرض لضغوط مالية.